Resposta rápida
Sistema de gestão financeira é o programa que controla o dinheiro da loja: o que entra, o que sai e o que sobra. No ERPPro você tem contas a pagar e a receber, fluxo de caixa, DRE, boleto, retorno bancário e cobrança automática por WhatsApp. O Caixa Ágil e o financeiro fazem parte do mesmo sistema, junto com o estoque. Teste por 7 dias e veja como a venda aparece nos relatórios.
O que é um sistema de gestão financeira?
É um sistema que organiza as contas da empresa. Ele mostra quanto você tem a pagar, quanto tem a receber e como o caixa vai ficar nos próximos dias.
Para o lojista, o ganho é simples: sair da planilha e ver tudo em um lugar só. Para entender o sistema completo, leia sobre sistema de gestão.
Planilha, sistema só financeiro e ERP: qual a diferença?
| Planilha | Só financeiro | ERP (como o ERPPro) | |
|---|---|---|---|
| Contas a pagar e a receber | Você digita tudo | Sim | Sim |
| Caixa e financeiro no mesmo sistema | Não | Depende do programa | Sim |
| Estoque e nota fiscal | Não | Em geral não | Sim |
| Risco de erro de digitação | Alto | Médio | Menor |
Se a loja vende, compra e emite nota, o ideal é um sistema que junte tudo.
Problemas comuns do lojista e como resolver
| Problema | Como resolver no ERPPro |
|---|---|
| Não sei se estou lucrando | Use o DRE e os relatórios. Veja venda, custo e despesa lado a lado. |
| Caixa apertado | Veja o fluxo de caixa. Saiba o que vence e o que entra. |
| Esqueço de pagar conta | Lance as contas a pagar com vencimento e confira a lista. |
| Cliente atrasa o pagamento | Use a cobrança automática com régua por WhatsApp. |
| Boleto pago que não baixa | Use o retorno bancário para baixar os pagamentos. |
| Crediário sem controle | Use o crediário próprio, com limite, parcelas e carnê. |
| Preço errado | Cadastre custo, % de lucro e composição de preço (frete, impostos, embalagem). |
| Estoque parado | Use estoque mínimo e curva ABC (por faturamento). |
| Dono sem tempo | Veja vendas do dia e alertas no celular, no Painel do Dono. |
| Planilha que só uma pessoa entende | Todos usam o mesmo sistema, na nuvem. |
Faturamento, lucro e caixa não são a mesma coisa
- Faturamento é tudo o que você vendeu.
- Lucro é o que sobra depois de custo e despesas.
- Caixa é o dinheiro que está disponível hoje.
Exemplo simples: você vendeu R$ 10.000 e comprou mercadoria de R$ 6.000. Pagou R$ 2.500 de despesas. Sobraram R$ 1.500. Mas, se parte da venda foi a prazo, o dinheiro ainda não chegou. Por isso olhar só a venda engana.
O DRE mostra o resultado. O fluxo de caixa mostra o dinheiro ao longo do tempo. Você precisa dos dois.
Quando largar a planilha? 7 sinais
- Você digita a mesma venda duas vezes.
- O saldo nunca bate com o banco.
- Só uma pessoa entende a planilha.
- Você já perdeu conta por esquecimento.
- Você não sabe quanto cada cliente deve.
- O contador pede números e você demora dias para entregar.
- Você tem mais de uma loja e não vê o total.
Se marcou 3 ou mais, é hora de trocar.
Passo a passo: da venda no crediário à cobrança da parcela
- Abra o caixa no Caixa Ágil.
- Registre a venda e escolha o cliente.
- Na forma de pagamento, escolha o crediário.
- Confira limite e parcelas e finalize a venda.
- Imprima o carnê, se a loja usar.
- Veja as parcelas do cliente no crediário.
- A cobrança automática envia os avisos por WhatsApp, conforme a régua que você configurar.
- Quando o cliente pagar, dê baixa na parcela. No caso de boleto, use o retorno bancário.
- Feche o caixa e confira o fluxo de caixa do dia.
Para ver os detalhes, conheça o crediário próprio, a cobrança automática e o retorno bancário.
O que o ERPPro faz no financeiro
O ERPPro está no mercado desde 1998 e tem mais de 8.000 clientes ativos. É um sistema na nuvem, com suporte humano e acesso remoto.
No financeiro:
- Contas a pagar e a receber: controle de vencimentos.
- Fluxo de caixa: o que entra e o que sai.
- DRE e relatórios: o resultado da loja.
- Boleto e retorno bancário.
- Cobrança automática com régua por WhatsApp.
- Painel do Dono no celular: vendas do dia, alertas e produtos. Saiba mais sobre o painel do dono.
O que se liga ao financeiro:
- Caixa: o sistema PDV tem abertura e fechamento de caixa, sangria, suprimento, PIX, cartão e pagamento múltiplo.
- Compras: a entrada da nota do fornecedor por XML gera estoque e contas a pagar. Veja a entrada de nota fiscal automática.
- Estoque: controle por loja, com estoque mínimo e curva ABC.
- Comissão de vendedores.
O que conferir antes de contratar
- O caixa e o financeiro fazem parte do mesmo sistema?
- Tem contas a pagar e a receber com vencimento?
- Tem fluxo de caixa e DRE?
- Tem boleto e retorno bancário?
- Tem cobrança automática por WhatsApp?
- A compra por XML gera conta a pagar?
- Tem crediário com limite e parcelas?
- Funciona junto com estoque e nota fiscal?
- Dá para ver os números no celular?
- Tem suporte humano?
- Dá para testar antes de pagar?
- O preço está claro? Veja os planos e preços.
Fiscal e financeiro
A nota fiscal liga a venda ao financeiro. O ERPPro emite NF-e, NFC-e e NFS-e (conforme o município). A NFC-e no caixa precisa de CNPJ, CSC e certificado digital configurados. Conheça o programa emissor de cupom fiscal.
O sistema tem campos de IBS e CBS na nota e no cupom, ligados na configuração de tributação. Regime e impostos dependem do seu caso: confirme com o seu contador.
Perguntas frequentes
O que é um sistema de gestão financeira?
É o programa que controla contas a pagar, contas a receber e fluxo de caixa. Mostra o resultado da loja e ajuda você a decidir.
O ERPPro serve só para o financeiro?
Não. É um sistema completo, com caixa, estoque, notas fiscais e financeiro. Tudo no mesmo lugar.
Tem fluxo de caixa e DRE?
Sim. O ERPPro tem fluxo de caixa, DRE e relatórios.
Dá para cobrar cliente atrasado?
Sim. A cobrança automática usa uma régua de avisos por WhatsApp.
Funciona com boleto?
Sim. Tem boleto e retorno bancário para baixar os pagamentos.
A venda do caixa vai para o financeiro?
O Caixa Ágil e o financeiro fazem parte do mesmo sistema. No teste grátis, você vê como a venda aparece nos relatórios.
Consigo controlar o crediário?
Sim. O crediário próprio tem limite, parcelas e carnê.
Dá para ver os números no celular?
Sim. O Painel do Dono mostra vendas do dia, alertas e produtos no celular.
Preciso entender de contabilidade?
Não para o dia a dia. Para regime e impostos, confirme com o seu contador.
Posso controlar mais de uma loja?
O estoque é por loja e há transferência entre lojas (filiais). Veja a página de planos para saber o que cada um inclui.
Quanto custa?
O preço fica na página de planos e preços.
Como testo?
Crie sua conta e use por 7 dias, sem pagar.