Resposta rápida
Conciliação bancária é conferir se tudo o que você vendeu e lançou no sistema caiu certinho no banco. No varejo, envolve caixa do PDV, cartões (com taxas), PIX e boletos. Com o ERPPro você registra vendas e títulos, importa o retorno bancário dos boletos, fecha o caixa no sistema pdv e acompanha o fluxo de caixa e a DRE. Assim, fica mais fácil achar diferenças e decidir com base no saldo real.
O que é conciliação bancária (e por que fazer todo dia)
- É comparar lançamentos do ERP com o extrato do banco.
- Garante que vendas viraram dinheiro na conta.
- Mostra taxas (taxa da maquininha, chamada MDR), aluguel de máquina, estornos e atrasos.
- Evita decisões com “achismo” de saldo. Compra melhor. Paga em dia.
Diferença para fluxo de caixa:
– Fluxo de caixa projeta entradas e saídas.
– Conciliação bancária confirma o que de fato entrou/saiu no banco.
Frequência ideal:
– No varejo, faça D+1, ou seja, conferir hoje o que aconteceu ontem. No mínimo, 2 a 3 vezes por semana.
Dores do lojista e como resolver
- Vendi no cartão e o crédito não caiu: confira a agenda de recebimentos e as taxas no extrato. No ERPPro, dê baixa quando o valor entrar.
- PIX sem identificação: use a referência do pedido/cliente no lançamento do título. Compare valor e data e baixe quando o crédito entrar.
- Boletos não baixados: importe o retorno bancário e confira os títulos pagos.
- Dinheiro em espécie do caixa “some” no caminho: feche o caixa no sistema pdv, faça sangria e registre o depósito no banco para comparar valores.
- Falta de visão das taxas: acompanhe o impacto no Fluxo de caixa e na DRE do ERPPro. A classificação contábil das taxas pode variar; confirme com o seu contador.
- Fechamento que atrasa: estabeleça rotina D+1, dono do processo e tolerâncias claras (por valor e data). Toda pendência aberta tem responsável e prazo.
Passo a passo no ERPPro (fechamento D+1)
1) Feche o caixa no PDV
– No Caixa Ágil (PDV2), faça sangria e fechamento do dia. Você pode revisar os totais por forma de pagamento.
2) Boletos: baixe pelo retorno bancário
– Baixe o arquivo de retorno no banco.
– Importe no ERPPro em Financeiro > Retorno bancário e confira os títulos baixados.
3) PIX: identifique e baixe o título
– Abra o extrato do banco.
– No ERPPro, localize o título pelo valor/data e referência. Baixe no momento do crédito.
4) Cartões: confirme recebimentos
– Confira os créditos no extrato.
– No ERPPro, baixe as entradas correspondentes do dia.
– A classificação contábil das taxas pode variar; confirme com o seu contador.
5) Dinheiro (espécie): do PDV ao banco
– Compare o total em espécie do fechamento do caixa com o depósito feito.
– Registre o depósito no ERPPro conforme sua rotina financeira.
6) Ajustes e diferenças
– Se faltar ou sobrar, registre um ajuste transparente (ex.: tarifa bancária, arredondamento) e documente para posterior conferência.
7) Conferência gerencial
– Gere o Fluxo de caixa do dia e a DRE para revisão.
– Registre e acompanhe pendências até a regularização.
8) Acompanhe no celular
– No Painel do Dono, veja vendas, alertas e produtos e acompanhe o dia a dia.
Observações fiscais: quando o assunto envolver imposto e classificação contábil, confirme com o seu contador.
O que conferir antes de contratar (checklist)
- Contas a pagar e a receber, com rotina clara de baixa diária.
- Boleto registrado com retorno bancário funcionando bem.
- Fluxo de caixa e DRE claros por período.
- Fechamento de caixa com sangria/suprimento no sistema pdv.
- Cobrança automática com régua no WhatsApp.
- Painel do Dono no celular para acompanhar o dia.
- Suporte humano e acesso remoto para ajudar na rotina.
- Se vender online, veja também marketplaces integrados.
No ERPPro
A ERPPro foi fundada em 1998, tem mais de 8.000 clientes ativos e oferece teste grátis de 7 dias. O sistema é na nuvem. Para a conciliação do dia a dia da loja, você conta com:
– Contas a pagar e a receber, fluxo de caixa, DRE e relatórios.
– Boleto e retorno bancário.
– Caixa Ágil (PDV2): abrir/fechar caixa, sangria e suprimento; NFC-e no caixa quando configurada.
– Cobrança automática com régua no WhatsApp.
– Painel do Dono no celular com vendas do dia e alertas.
– Relatórios e dashboards por período.
– Integrações de vendas com loja virtual e marketplaces (o pedido chega no ERP).
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Dicas de uso:
– Quer reduzir retrabalho no PIX? Inclua no título a referência do pedido/cliente para facilitar a baixa.
– No caixa, faça sangria diária do dinheiro em espécie e deposite. Ajuda a comparar ERP x banco com mais rapidez.
– Para separar visão gerencial, use relatórios por período e acompanhe diariamente no Painel do Dono.
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Perguntas frequentes
O que é conciliação bancária?
É conferir se os lançamentos do ERP batem com o extrato do banco. No varejo, envolve caixa do PDV, cartões (com taxa da maquininha), PIX e boletos.
Qual a diferença entre conciliação bancária e fluxo de caixa?
Conciliação confirma o que entrou/saiu no banco. Fluxo de caixa projeta o que vai entrar/sair. Os dois se completam.
Devo conciliar todo dia?
O ideal é D+1, isto é, conferir hoje o que aconteceu ontem. No mínimo, 2 a 3 vezes por semana para não acumular pendências.
Como conciliar vendas no cartão parcelado?
Confira no extrato os créditos do dia e dê baixa no ERPPro nas entradas correspondentes. Registre e trate pendências que não baterem.
Como conciliar PIX?
Use referência do pedido/cliente no título. Compare valor e data com o extrato e baixe o título na hora do crédito.
Como conciliar boletos?
Emita boletos registrados. Importe o retorno bancário e confira os títulos baixados.
E se houver compra contestada (chargeback) ou estorno?
Registre a pendência, documente data e valor e investigue (banco, adquirente, PDV). Após resolver, registre o ajuste correspondente.
Como lidar com repasses de marketplaces?
Confira o repasse líquido (comissões, frete, devoluções) e dê baixa do valor recebido. Para integrar vendas, veja marketplaces.
O que faço quando encontro divergência?
Documente o caso (data, valor, forma de pagamento), registre um ajuste provisório e investigue até concluir.
Competência x caixa: como tratar?
Vendas e impostos podem seguir competência; recebimentos, caixa. Combine a política com o seu contador e siga no ERPPro.
Quais indicadores devo acompanhar?
- Percentual conciliado no prazo
- Tempo em aberto (dias) das pendências
- Tempo médio para resolver divergências
- Peso das despesas financeiras nas vendas
Quem deve fazer a conciliação?
Defina um responsável no financeiro e separe quem fecha o caixa de quem aprova ajustes. O dono acompanha pelo Painel do Dono.
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Autor: Adriano da ERPPro
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